ГО «Виявлення та запобігання шахрайства Україна» (бренд FDP) — некомерційна організація, ЄДРПОУ 44747983. Ми не продаємо послуги: приймаємо звернення потерпілих, розбираємо схему, збираємо докази й подаємо заяви від імені людини. Безкоштовно — тому що інакше допомога дістається лише тим, у кого є гроші на адвоката, а шахраї працюють якраз із протилежною аудиторією. Ми не беремо відсотка від повернених коштів і не пропонуємо «платний пакет швидкого розгляду»: такі пропозиції від нашого імені — ознака шахрайства.

Беремо справи про шахрайство: фейкові магазини й оголошення, дзвінки «з банку» чи «з поліції», фішинг і зламані акаунти, інвестиційні схеми та піраміди, романтичне шахрайство, підміна реквізитів у рахунках, схеми проти клієнтів компаній. Не беремо: спори з добросовісним продавцем про якість товару, конфлікти з роботодавцем щодо зарплати, побутові позики між знайомими без ознак обману, повернення коштів за послугу, яка вам просто не сподобалася. Це не шахрайство, і тут потрібен інший шлях — претензія, Держпродспоживслужба або суд у цивільному порядку.

Первинну відповідь ми надсилаємо на вказаний email — ви одразу бачите, які додаткові дані потрібні. Далі строки залежать не від нас: банк, платіжний сервіс і правоохоронні органи мають власні терміни розгляду, і саме вони визначають темп справи. Тому ми не обіцяємо «результат за 3 дні». Що ми контролюємо — це повнота матеріалів, своєчасність звернень і те, щоб справа не зупинилася через відсутність документа чи пропущений лист.

Ні, і ніхто не може цього гарантувати. Шанс залежить від способу оплати, швидкості звернення та того, чи вдалося відстежити рух коштів. Карткові операції мають процедуру оскарження в банку, а переказ на рахунок фізичної особи чи поповнення криптогаманця — практично ні. Будь-хто, хто обіцяє «повернути гроші за передоплату» або за відсоток, — це друге шахрайство на тій самій людині. Про такі пропозиції краще одразу повідомити нам і кіберполіції.

Ми готуємо й подаємо звернення: заяву до правоохоронних органів, звернення до банку щодо спірної операції, скарги платформам і платіжним сервісам, запити щодо блокування фейкових сторінок. Переписку за цими зверненнями ведемо самі й пересилаємо вам відповіді. Для звернень такого типу достатньо вашої письмової згоди на представлення інтересів і переданих матеріалів. Нотаріальна довіреність потрібна лише там, де без неї не обійтися за законом — наприклад, для окремих дій у процесі. Якщо справа доходить до суду, представництво бере адвокат, і договір ви укладаєте безпосередньо з ним.

Так, але шлях інший. Якщо ви в Україні, а шахрай за кордоном, звернення все одно подається тут, а далі йде через канали міжнародної співпраці правоохоронних органів. Якщо ви за кордоном, а платіж проходив через український банк, ми працюємо з банком і українськими органами. Паралельно є сенс подати повідомлення в країні, де зареєстрований платіжний сервіс або платформа: у багатьох країнах це реально робити онлайн. Ми підкажемо, куди саме, і підготуємо опис справи, який можна подати обома мовами.